¿Cuál es el límite de transacciones en efectivo por día?

Límite de transacciones en efectivo en India: ¿Qué debes saber?

Si realizas o recibes pagos en efectivo en India, es importante conocer las reglas que rigen estas operaciones. De acuerdo con la sección 269ST de la Ley del Impuesto sobre la Renta, está prohibido aceptar pagos en efectivo superiores a 200.000 rupias indias (2 lakh) provenientes de una misma fuente en un solo día.

Esta norma es estricta y busca prevenir el lavado de dinero y el uso de efectivo en operaciones de gran valor. Lo más importante es que no importa si divides el monto en varias transacciones pequeñas: si en conjunto superan el límite proveniente de un mismo pagador en un día, estarías violando la ley.

Por ejemplo, si un cliente intenta pagarte 250.000 rupias en cinco pagos separados de 50.000 cada uno, todos en el mismo día, la operación sigue considerándose ilegal. Lo mismo aplica para eventos como bodas o fiestas privadas donde se reciban grandes sumas en efectivo.

Las sancciones por incumplir esta regla pueden ser severas: quien acepte el efectivo en exceso puede enfrentar una multa igual al monto excedente. Es decir, si recibes 50.000 rupias de más, podrías tener que pagar una multa de 50.000 rupias.

Por ello, es recomendable optar por métodos de pago trazables como transferencias bancarias, cheques o pagos digitales, especialmente en transacciones importantes. Conocer estas normas no solo te mantiene cumpliendo con la ley, sino que también protege tu reputación financiera.