Какие переводы между физлицами попали под контроль?

Под контроль попадают переводы с карты на карту между физическими лицами, которые обладают признаками необычных или подозрительных операций.

Согласно методическим указаниям Центрального банка РФ (в частности, указаниям № 16-МР), банкам рекомендуется обращать внимание на переводы, которые соответствуют следующим критериям:

• Совершение операций по зачислению и списанию средств с использованием платежных карт, если они проводятся между физическими лицами в больших объемах (например, большое количество транзакций в день или в месяц на счета разных получателей).

• Значительные суммы переводов, не соразмерные обычному личному использованию.

• Регулярное проведение таких операций, особенно если они осуществляются в короткие промежутки времени (ночью или в выходные дни).

Эти меры направлены на борьбу с незаконным обналичиванием средств, предпринимательской деятельностью без регистрации, а также с использованием подставных счетов («дропперов») для транзита денег, полученных преступным путем. Обычные личные переводы между родственниками или знакомыми под такие критерии массового контроля обычно не попадают.