Welche Steuerklasse wenn beide Rentner sind?

Steuerklasse für Rentnerpaare: Worauf Sie achten sollten

Wenn beide Ehepartner in Rente sind, stellt sich oft die Frage: Welche Steuerklasse ist die richtige? Im Gegensatz zu aktiven Arbeitnehmern, die als Ehepaar die Steuerklassenkombination IV/IV wählen können, gilt für Rentner: Diese Option steht ihnen nicht zu. Denn die Kombination IV/IV ist nur für Eheleute möglich, bei denen beide noch berufstätig sind.

Stattdessen bleibt für Rentnerpaare oft die Kombination III/V die sinnvollste Lösung – besonders wenn ein Ehepartner bereits vor dem anderen in Rente gegangen ist. In Ihrem Fall, da Sie ab dem 1. Juli in Rente gehen und mehr Rente beziehen als Ihre Frau, wäre es vorteilhaft, wenn Sie die Steuerklasse III wählen. Diese Steuerklasse ist für den höher verdienenden Ehegatten die günstigste, da sie einen höheren Freibetrag bietet und somit die monatliche Steuerlast senkt.

Die niedrigere Rente Ihrer Frau würde dann in der Steuerklasse V bleiben, was automatisch erfolgt, wenn Sie die Klasse III beantragen. Dies führt zu einer günstigeren Gesamtbelastung für das Ehepaar. Allerdings lohnt es sich, eine individuelle Berechnung durchzuführen – manchmal kann eine Anpassung über die jährliche Steuererklärung noch zusätzliche Vorteile bringen.

Ein Wechsel der Steuerklasse ist bei der Rentenbeginn besonders wichtig. Füllen Sie daher das entsprechende Formular beim Finanzamt aus, sobald Ihre Rente beginnt. So stellen Sie sicher, dass Sie von Anfang an die optimale Steuerklasse haben und zu viel gezahlte Steuern zurückbekommen.